【初心者向け】高配当株投資とは？メリット・デメリットを完全解説！

 

 

安定した配当収入を得られる『高配当株投資』は、流行りすたれなく常に人気の投資です。

特に、値上がり益（キャピタルゲイン）以外に配当収入（インカムゲイン）を得て、生活費の補填や投資資金を更に増やしたい方に人気です。

 

本記事では、『高配当株投資』の魅力や注意点や、オススメの投資先について分かりやすく解説しています。

これから投資で資産形成をしたいと考えている方は是非参考にしてみてください！！

 

 

 

 

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『高配当株投資』とは？

 

 

株価に対してもらえる配当金の割合を『配当利回り』と言い、

この『配当利回り』が高い銘柄の株を『高配当株』と言います。

 

『高配当株』の株数を買い増やすと、もらえる配当金も増えていきます。

配当金は1年に1～2回、もしくは四半期に1度（3カ月に1度）安定的に受け取ることができ、その使い道は自由に決めることが出来ます。

 

 

 

『高配当株投資』のメリット

 

 

『高配当株投資』のメリットは主に以上の4つです。

一緒に確認していきましょう！

 

 

①　安定的に配当金を受け取れる。

 

日本企業の多くは年に１～２回配当金を出します。（期末、中間に１回）

米国企業は年に４回です。（四半期に１回）

 

配当金をもらえる条件は、その企業の株を持っているだけです。

株を買って、持っているだけで自動的に口座に配当金が振り込まれます。

 

銘柄の選定を間違えなければ、ほぼ安定的に同額以上の配当金をもらうことが出来ます。

 

②　暴落時でも配当金を受け取れるので、長期的に続けやすい。

 

配当金は暴落時でももらうことが出来ます。

 

暴落時はどの銘柄も大きく株価を下げるので、

損失が膨らむことがメンタル面で負担になり、慌てて投げ売ってしまうことが多いです。

 

そんな時でも、『高配当株投資』は配当金を安定してもらえるため、冷静になれるため初心者でも長期で継続しやすいと言われています。

 

 

③　配当金を再投資することで、複利効果を活かしやすい。

 

配当金の使い道は自由です。

 

生活費の一部として活用する方もいれば、配当金で高配当株を買う『再投資』に使う方もいます。

お金を生む高配当株を、もらった配当金で買うことになるので無料で配当株を買うようなものです。

 

この『再投資』戦略をとることで、お金を生むマネーマシンを無限に増強していくことが出来るので、

人気の配当金の使い道です。

 

 

④　市場の変動に強く、インフレに強い銘柄もある。

 

高配当株の多くは値動きが緩やかです。

 

景気に敏感な銘柄や、グロース株（成長株）に比べると高配当株は値動きが緩やかであることが多いので、長期的に持ち続け易いです。

絶対に安心というわけではありませんが、暴落時も配当金を出すため、長期投資家の売りは少ないです。

また、市場全体が大きく下げるタイミングでは安定志向の投資家の買いが入りやすいです。

 

 

中には、インフレに強い銘柄もあります。

例えば、

連続増配株（長期に渡って配当を増やし続けている銘柄）は、毎年配当金を増やしているのでインフレ対策になります。

また、エネルギー株は物価の上昇で利益が増えやすいこともあり、こちらもインフレ対策になります。

 

 

 

 

『高配当株投資』のデメリット

 

 

『高配当株投資』のデメリットは主に以上の4つです。

一緒に確認していきましょう！

 

①　成長性が低いことが多い。

 

高配当株は成熟企業が多く、株価自体の成長は低いことあります。

 

そもそも企業が配当金を出す理由は、

営業活動で得た利益を企業成長に使うよりも、株主に還元した方が良いと判断しているからです。

 

株価をグングン伸ばす銘柄（成長株）というのは、利益を更なる利益拡大のために事業に投資している企業です。

なので、高配当株は成長株に比べると株価の伸びは低い傾向にあります。

 

 

②　減配リスクがある。

 

配当金は減少したり、0になることがあります。

 

配当金の源泉は、営業活動の利益です。

企業は景気の影響を受け、利益が大幅に減少してしまった場合は『減配』、『無配』などの調整を強いられます。

 

『減配』、『無配』を発表した企業の株価はほぼ確実に下落するので、

投資家は配当金の減少と株価の下落のダブルパンチを食らうことになります。

 

なので、あらかじめ銘柄を選定する際には、

『減配』、『無配』リスクが低い銘柄を選定する必要があります。

 

 

③　税金がかかる。

 

配当金にも約20％の税金（住民税＋所得税）がかかります。

※米国株の税金の一部は確定申告によって取り戻すことができます。

 

株の売買で利益を上げる投資の場合、売り買いのタイミングのみに税金がかかりますが、配当金はもらうたびに税金が発生します。

なので、『高配当株投資』は投資効率が悪いなんて言われることがあります。

 

ですが、これは株の売買で利益をあげられることが前提です。

それは玄人向けの難しい投資なので、一概にどっちが投資効率が良いかは投資家の実力によります。

 

成長株の売買で利益を上げ続ける投資か、税金がかかるけど株価の下落を抑えながら少額でも配当金をもらい続ける投資かの違いです。

 

④　損切りの判断が遅れる。

 

『配当金があるから大丈夫』と思って、損切りの判断が遅れてしまうことがあります。

 

高配当株だからと言って株価が常に安定するわけではありません。

企業の経営状況、財務状況が悪化すれば、成熟した大型高配当株といえども株価は下がります。

 

『配当が出るから下落しても持ち続けよう。』は経営、財務ともに優良な企業に言えます。

カンタンで良いので定期的な企業分析をして、経営状況に異常がないかをチェックしておくことをオススメします。

 

 

初心者にオススメの投資先

 

初心者は高配当株ETFを活用すると楽に『高配当株投資』に挑戦できます。

一緒に見ていきましょう。

※オススメの個別株もカンタンに触れますね！

 

日本の高配当ETFに投資する。 →初心者にオススメ！！

 

ETF（優良銘柄の詰め合わせ）であれば、分散投資を楽に実現できることに加え、少額で買うことができます。

また、プロの投資家が企業の好不調を考慮した銘柄入れ替えを実施してくれます。

個別株に比べて手数料はかかりますが、0.3%程度と高くありません。

 

 

日本の高配当個別株に投資する。

 

カンタンに代表的な高配当個別株をあげています。

個別株はETFに比べて下落時の下げ幅が大きかったり、集中投資のリスクもあります。

 

もし、個別株に挑戦される方は、カンタンでも企業分析をされることをオススメします！

 

米国の高配当ETFに投資する。 →初心者にオススメ！！

 

米国のオススメ高配当ETFは以上の3つです。

特にVYM、HDVは値動きも小さいため初心者にオススメです。

（SPYDはやや値動きが大きいです。）

 

米国の高配当株は日本の高配当株に比べて増配年数が長く、より安定的な配当を狙いやすいのが特徴です。

 

 

米国の高配当個別株に投資する。

 

カンタンに代表的な高配当個別株をあげています。

日本株同様に個別株は下落時の下げ幅が大きかったり、集中投資のリスクもあります。

 

もし、個別株に挑戦される方は、カンタンでも企業分析をされることをオススメします！

 

高配当株投資にオススメの証券口座（楽天証券、SBI証券、マネックス証券）

 

 

 

僕は楽天証券、SBI証券、マネックス証券全ての口座を使っています。

個人的には楽天証券が一番見やすく、操作もカンタンなので初心者にオススメです。

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まとめ

『高配当株投資』は、リスクを抑えつつ成果を上げやすい点で初心者にオススメの投資手法です。

以下のようなメリット・デメリットを理解の上、出来るだけリスクを避けながら挑戦していきましょう！

 

初心者の方は、まずはETFから始め、慣れてきたり興味がわいたら個別株にも挑戦すると良いです。

配当金をもらって初めて分かることは多いです。

もし、個別株の分析が分からない場合は、当サイトを参考にして頂ければ幸いです。

 

『高配当株投資』は新NISAの口座でも挑戦できます。

配当金の税金もほぼかからないのでオススメです。

良かったら、一緒に配当金を受け取れる『高配当株投資』に挑戦してみませんか？